Por La Nación.-
El escándalo en torno de la administración de los fondos de la Asociación del Fútbol Argentino (AFA) y los manejos de sus directivos y algunos actores que orbitan alrededor de la entidad suma un nuevo capítulo. En el centro se encuentra ahora una empresa estadounidense que fue autorizada por la institución que preside Claudio “Chiqui” Tapia a recaudar sus ingresos alrededor del mundo y que en los últimos cuatro años acumuló más de US$260 millones en cuatro bancos de Estados Unidos. Pero sólo una parte se destinó a solventar las actividades de la entidad de la calle Viamonte, dentro y fuera de la Argentina. Del resto, al menos US$42 millones terminaron en cuatro sociedades constituidas en el estado de Florida que no tienen empleados, ni actividad comercial declarada. Y detrás de esas firmas figuran argentinos que trabajan como empleados en relación de dependencia en Bariloche, son beneficiarios de viviendas sociales, afrontaron ejecuciones comerciales y fiscales y, en un caso, fue declarada en quiebra con presunción de fraude.
Basado en registros bancarios confidenciales de Estados Unidos, y documentos judiciales y comerciales en la Argentina, el medio nacional constató que otros US$109,9 millones de la AFA se remitieron a un agente de valores con sede en Uruguay que recurrió a un vehículo regulado en las Islas Vírgenes Británicas (BVI) para custodiar los fondos, en tanto que decenas de millones de dólares se destinaron a gastos de lujo alrededor del mundo: aviones privados, equitación, yates, peluquería, autos, residencias veraniegas y entradas de teatro VIP, entre otros consumos y actividades suntuarias.
El presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia, y su mano derecha en la entidad, Pablo Toviggino, no aparecen mencionados por sus nombres en las miles de páginas calificadas como “confidenciales” por los bancos que analizó LA NACION. Pero numerosos gastos coinciden en el tiempo con actividades oficiales de Tapia, eventos en los que participó la AFA o de la Selección. No sólo eso: en los registros aparece la esposa de Toviggino como receptora de fondos, al igual que una sociedad anónima en la que figuraron como accionistas el tesorero de la AFA, y también su hermano, Darío Toviggino.
El epicentro de la operatoria bajo la lupa es TourProdEnter LLC, una firma constituida en agosto de 2021 en Florida que apenas cuatro meses después se convirtió en “agente comercial exclusivo para el exterior” de la AFA. ¿Quién figura como administradora de la empresa? Erica Gillette, quien se presenta en redes sociales como “dedicada a la familia full time” y es pareja del productor teatral Javier Faroni, amigo personal del “Chiqui” Tapia. Faroni no es un protagonista menor sino que tiene vínculos políticos claros: integró el directorio de Aerolíneas Argentinas durante la gestión de Alberto Fernández y fue diputado bonaerense por el Frente Renovador, el espacio de Sergio Massa.
En pleno cepo cambiario, cuando las personas y empresas argentinas penaban por acceder a un dólar, el contrato con TourProdEnter LLC —aprobado por el Comité Ejecutivo de la AFA y publicado en el boletín 6031— le otorgó la llave de la representación comercial global. Quedó a cargo de cobrar los ingresos para la AFA en el exterior, emitir los pagos para cancelar sus obligaciones fuera de la Argentina y, tras el cobro de una comisión, remitir los excedentes a la entidad que preside el “Chiqui” Tapia.
Así, al cabo de cuatro años, la empresa de Gillette -con Faroni como firmante en el JP Morgan- acumuló ingresos de fondos por al menos US$260 millones, cifra que excluye las transferencias que TourProdEnter LLC completó entre sus diversas cuentas bancarias. Los fondos se repartieron en cuatro bancos: más de US$146 millones en el Bank of America, otros US$72,4 millones en el Synovus, US$41 millones en el Citibank y el remanente en el JP Morgan, según surge de un análisis de registros bancarios confidenciales.
Los ingresos bancarios de TourProdEnter LLC provinieron de tres grandes fuentes: sponsors de la selección argentina, derechos de transmisión televisiva e ingresos por los partidos amistosos. Así, por ejemplo, los mayores aportantes a la cuenta del Bank of America fueron Adidas (US$78,6 millones), Argentina Football Distribution, una empresa que opera el servicio de streaming conocido como AFA Play (US$18,7 millones); y Reporter Broadcasting Company (US$9 millones), uno de los patrocinadores del partido amistoso que se iba a jugar en India en el mes de noviembre de este año.
Dos de esas empresas también lideraron los números en la cuenta de TourProdEnter LLC en el Citibank: Adidas, con US$15,1 millones, y Argentina Football Distribution, con US$5,1 millones, seguido por Quest Holdings, de un grupo de empresas que adquirió el patrocinio de la selección para los partidos amistosos que jugaría en Asia, entre octubre de 2025 y marzo de 2026, según surge de un documento disponible en la Comisión de Valores (SEC, en inglés) de Estados Unidos. Esa firma transfirió US$7,5 millones.
En los registros bancarios, Gillette figura como la única que ordenó transferencias, tanto entre cuentas de TourProdEnter LLC en distintos bancos, como a terceros, aún cuando Faroni consta con tarjetas de crédito vinculadas a las cuentas de la empresa en el Bank of America y el JP Morgan. Pero no hay en los documentos que obtuvo este diario -por las características de esos mismos registros bancarios-, constancia de orden alguna impartida por la AFA.
Ante la consulta, Gillette y Faroni se negaron a contestar preguntas. Allegados al empresario dijeron, sin embargo, que “la empresa TourProdEnter es agente comercial de AFA en el mundo y su función es organizar la logística de la AFA”. “Dentro de esas funciones es agente de cobro y de pago, siempre en el marco correcto de su giro comercial y de acuerdo a la relación contractual estipulada con la AFA. En ese contexto ejecuta las acciones que deba hacer por su función de logística y de acuerdo a instrucciones formales de la asociación, entre ellas, en ocasiones y según corresponda, como agente de cobro y pago”, agregaron las mismas fuentes.
Uno de los destinos más recurrentes del dinero transferido desde TourProDenter traza una ruta hacia Adcap Uruguay Agente de Valores. Recibió US$109,9 millones. La cuenta del Bank of America fue la más utilizada para estos movimientos. De allí salieron US$76,6 millones, de los cuales US$8,7 millones llevan el concepto de “Pop pago para proveedores AFA”.
La transferencia del 26 de agosto de 2024 es un ejemplo de eso. Ese día TourProdenter envió US$2,5 millones a Adcap Uruguay Agente de Valores desde su cuenta del Bank of America. La documentación bancaria sobre ese documento incluye su hora (13:27) y al final describe “Pop pago para proveedores AFA”. La entidad regulada por el Banco Central uruguayo especializa su servicio para empresas e instituciones en manejo de inversiones y liquidez. Los balances de la casa madre del fútbol no incluyen una cuenta a su nombre en Montevideo, sin embargo, estos registros bancarios reflejan la operación y el uso asignado por la entidad que preside Tapia.
Consultados, desde Adcap confirmaron que TourProdEnter LLC y la AFA son sus clientes, que al igual que “miles” de clientes más recurrieron a vehículos regulados en distintos países y “usaron el mercado de bonos para realizar pagos desde y hacia el exterior, dado el cepo cambiario y la brecha cambiaria” que regía en la Argentina. “Todas las transferencias entre TourProdEnter LLC y la AFA que pasaron por nosotros guardaron razonabilidad económica y se dio pleno cumplimiento a la normativa interna por compliance y se requirió la documentación respaldatoria”, remarcaron. “Una vez recibidos los fondos [desde TourProdEnter LLC] la AFA desde su cuenta comitente en las Islas Vírgenes Británicas para enviar dinero a su cuenta comitente en Adcap Argentina y de ahí, una vez vendidos los bonos, los fondos fueron a cuentas de la AFA en bancos argentinos”.
En los balances que la AFA presentó ante la Inspección General de Justicia (IGJ), sin embargo, TourProdEnter LLC sólo aparece en una ocasión, como deudora. Comparte listado con la financiera Sur Finanzas y con otras 12 compañías que le adeudaban dinero a la entidad que lidera Tapia, según surge del balance actualizado al 30 de junio de 2024 (de lo que se informa por separado).
También indagaron a Tapia sobre las operaciones entre la AFA y TourProdEnter LLC, pero el medio nacional que realizó el informe no obtuvo respuesta.