Creció la venta de cuentas bancarias y billeteras virtuales para cometer fraudes
Por lo general compran cuentas legales y luego las ofrecen por las redes sociales a organizaciones delictivas para blanquear dinero.
Por lo general compran cuentas legales y luego las ofrecen por las redes sociales a organizaciones delictivas para blanquear dinero.
La compra ilegal de cuentas de bancarias (CBU) y de billeteras virtuales (CVU) está creciendo en la Argentina, de la mano de bandas criminales que captan a usuarios desprevenidos a través de las redes sociales y que, por poco dinero, les compran sus datos para luego revenderlos a terceros que los usan para cometer fraudes, estafas, lavado de dinero y otros delitos.
El fenómeno de las "mulas bancarias" -personas que, sabiendo o no, ayudan a organizaciones delictivas a blanquear dinero ilegal- no es nuevo, pero parece haber tomado un nuevo impulso en los últimos meses ante la facilidad para abrir cuentas con sólo una foto o video del rostro y del DNI; el contexto económico y la difusión de estos mecanismos en redes sociales.
En las últimas semanas se reportó a múltiples usuarios de Instagram, Facebook y Telegram que ofrecen comprar cuentas de bancos tradicionales (Santander, Galicia, BBVA e Itaú) o virtuales (Rebanking, Openbanking o Brubank), así como de billeteras virtuales (Mercado Pago, Ualá, Prex o Personal Pay) o de empresas cripto (Binance, Lemon, Belo, Let"s Bit o Fiwind).
Pedían a personas que tuvieran cuentas en cualquiera de esas entidades el acceso a todos los datos (nombre de usuario, contraseña, token de seguridad y otros) a cambio de montos menores de $5.000, para luego revender esa información a terceros, a razón de entre $15.000 y $20.000 cada cuenta.
La falta de educación puede ser la clave para entender la dimensión del problema: una CBU o CVU que es detectada en la comisión de fraude o estafa no sólo es suspendida, sino que su titular queda informado en un registro que comparten todas las empresas financieras.
De esta forma, la persona titular queda inhibida -hasta tanto no se lo remueva del listado- de tomar un crédito, abrir una cuenta bancaria o usar cualquier mecanismo de pago digital en el país.
"Son cuentas cero kilómetro", promocionaba el usuario de Instagram
Para narcos y contrabandistas
El concepto de "mula" en el mundo criminal ya no es exclusivo de organizaciones narco o contrabandistas. Ahora también lo usan las bandas que se dedican a las estafas virtuales. Y el sistema que usan estos últimos está inspirado en el de los primeros: contratan a desconocidos para ir moviendo, de a poco, y sin levantar sospechas, el dinero robado a las víctimas. En lo que va del año, la Unidad Fiscal Especializada en Delitos Informáticos de la CABA ya detuvo a unas 70 mulas involucradas en distintos casos de estafas virtuales. Lo detectaron a través de la denuncia de los particulares.
Nación prohibió ofrecer este servicio, que los usuarios no pagarán en sus pólizas, pero sí de forma particular.
Allí crían biocontroladores. Por semana producen 5 millones de machos estériles y 300.000 parasitoides.
Según dijeron, esta enfermedad recrudeció en la pospandemia como consecuencia del encierro por covid.
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El Servicio Meteorológico Nacional prevé una máxima de 22°C.
Ayer comenzaron a llegar los telegramas a empleados de varias provincias. La empresa estatal está incluida dentro de las privatizaciones de la Ley Bases.
El damnificado recurrió a la seccional policial más cercana pero no le tomaron la denuncia. El descargo de la empresa.
La autopsia confirmó que el delincuente de 16 años recibió cinco disparos, de los cuáles tres ingresaron por la espalda.