Roberto Quesada – Economista

“En este momento el crédito de la casa es más barato, porque la persona cuando saca la tarjeta de crédito y empieza a comprar, si en algún momento no puede pagar el total mensual y empieza a financiar saldos, ahí se le encarece, y mucho.
El interés que cobran las tarjetas actualmente es muy alto, supera el 45% anual, por eso seguro que cuando la gente realiza muchas compras con el plástico y empieza a arrastrar saldos, seguro que el interés que le comienzan a cobrar es más alto que el interés que le cobra la casa de comercio”, explicó el economista local, Roberto Quesada. Al consultarle sobre si convienen en este momento las 12 cuotas sin interés con la tarjeta o 24 cuotas con el crédito de la casa, Quesada eligió este último; ‘’siempre y cuando me digan con antelación qué interés me van a cobrar por la financiación y el que aplicarán si me atraso una cuota’. Pero reiteró que en la actual coyuntura, el encarecimiento de las tarjetas es notorio: ‘’el Banco Central obliga a los bancos que son los emisores de las tarjetas a elevar las tasas de interés que pagan los clientes por los depósitos a plazos fijos, para evitar que esos fondos se destinen a la compra de dólares. Y por eso los bancos aplican intereses altísimos a los créditos personales y tarjetas de crédito. Además, se estima que lejos de cambiar esa política el Central la profundizará y pueden volver a subir las tasas’, explicó.
‘‘En cambio las casas de comercio se fondean con fideicomisos financieros o fondos fiduciarios que cobran un interés menor al de los bancos. Aún hay un alto cumplimiento de los créditos de la casa, el incumplimiento ronda el 6 o 7%, y lo cubren con el resto’’, aseguró.